Ze snadného přivýdělku rázem trestný čin. Naletěla i žena z Jablonce, stačilo poskytnout účet

Článek

Podle policie takových případů přibývá. Jeden z nich například nyní řeší kriminalisté v Jablonci nad Nisou, kde naletěla podvodníkům žena. Její případ je přitom už šestým, který zdejší policisté od začátku roku vyšetřují.

Žena pomáhala podvodníkům zastřít původ peněz, které byly výnosem z trestné činnosti. Na svůj bankovní účet dostala postupně v deseti platbách více jak 1,2 milionu korun, které okamžitě přeposlala na různé bankovní účty.

„Platby, které žena na svůj účet obdržela, pocházely z podvodného jednání týkajícího se legendy ‚lékaře v zahraničí‘, který důvěřivým osobám sliboval společný život, podnikání a doručení údajných balíků. Uvedené ženě byla za převod více jak milionu korun přislíbena finanční odměna, kterou údajně ovšem nikdy neobdržela,“ popsala mluvčí Policie ČR v Libereckém kraji Dagmar Sochorová.

Nedostala ani korunu, a navíc jí hrozí tři roky

Peníze přitom takto přeposlala už na podzim roku 2023. Nejen, že nedostala od podvodníků za převody dosud zaplaceno, ale nyní ji kriminalisté v rámci rozkrývání celého podvodu stíhají. Již proti ní zahájili úkony trestního řízení pro podezření ze spáchání trestného činu legalizace výnosů z trestné činnosti z nedbalosti a vše nyní intenzivně prověřují.

S ohledem na výši způsobené škody jí teď hrozí u soudu trest odnětí svobody až na tři roky.

Jakým způsobem pachatelé hledají legalizátory?

Pachatel osloví náhodnou osobu přímo, například i při náhodném setkání na ulici, a pod různými legendami se ji snaží přimět ke spolupráci spočívající v převodu finančních prostředků přes účet této oslovené osoby.
Například na internetu, na sociálních sítích nebo v tištěné inzerci se objeví nabídka výdělečné činnosti, která přímo v inzerátu nemusí být nijak specializovaná. Legend pachatelů zde existuje opět mnoho. V poslední době se jedná často o legendy v souvislosti s nákupem kryptoměn. Vždy jde ale o formu nějakého převodu finančních prostředků přes účet osoby, nebo dokonce instrukce k zakládání bankovních účtů u různých bank. V některých případech se nemusí jednat přímo o inzerát s nabídkou výdělečné činnosti, ale může se ze strany pachatele jednat o reakci na poptávku o pracovní činnost. Legalizátoři mohou být přilákáni ke spolupráci v rámci nabídky přes profil na sociální síti, který se jeví jako profil velmi bohatého člověka, jenž zázračně rychle a bez těžké práce neskutečně zbohatl. Všechno je to jenom psychologický klam sloužící k náboru legalizátorů.
Setkáváme se i s náborem metodou tzv. sněhové koule, kdy nábor legalizátorů konají další legalizátoři, kteří oslovují své známé například s tím, že pro ně mají nabídku výhodné práce.
Romance scam - metoda pachatelů, kteří se s vámi seznámí. Po sblížení se vás například snaží přesvědčit k umožnění převodu finančních prostředků přes váš bankovní účet, k založení nového bankovního účtu nebo účtu na virtuální měny. Při těchto podvodech se z vás pachatel snaží vylákat i vaše finanční prostředky, osobní údaje nebo osobní doklady.
Pachatelé k zakládání bankovních účtů a účtů na virtuální měny zneužívají doklady, které vylákají z osob pod různými legendami. Tyto legendy mohou opět souviset s nabídkou výdělečné činnosti, nebo zprostředkování půjčky.

Zdroj: Policie ČR

„V současné době jsme zaznamenali narůstající problém s tzv. „legalizátory“ výnosů z trestné činnosti. Legalizace výnosů trestné činnosti je nedílnou součástí podvodů páchaných v online prostředí. Proto se pachatelé zaměřují na nábor osob, které ilegálně nabyté finance zlegalizují,“ popsala policejní mluvčí.

Legalizátor se vědomě nebo nevědomě nepřímo podílí na podvodu, protože pachateli umožnuje převod či zastření odcizených financí. Buď peníze převádí na účty, nebo pomáhá při výběru peněz a jejich předání pachateli v hotovosti. Legalizátor má za pomoc pachateli často slíbenou nějakou finanční odměnu.

„Varujeme, že i legalizace výnosů z trestné činnosti z nedbalosti je trestná s horní sazbou odnětí svobody až na pět let,“ zdůraznila Sochorová.

Následuje obsah vložený z jiného webu. Zde jej můžete přeskočit.

Přejít před obsah vložený z jiného webu.

Útoků přibylo

Česká bankovní asociace (ČBA) letos zaznamenala zvýšený počet kybernetických útoků zaměřených na klienty bank, konkrétně eviduje 65,8 tisíce napadených lidí, což je ve srovnání s loňskem o třetinu více.

Dobrou zprávou je aspoň to, že se snižuje škoda způsobená jednomu člověku. Letos dosahuje 16 170 korun, loni to bylo 20 741 Kč.

Tento pozitivní vývoj přičítá ČBA zejména zvýšené edukaci veřejnosti o rizicích a kybernetických podvodech. „Banky dlouhodobě investují do ochrany svých klientů a do prevence odhalování podvodů. Umělá inteligence se stává stále důležitějším nástrojem, který nám pomáhá rychle a efektivně identifikovat hrozby a minimalizovat jejich dopady,“ prohlásil prezident asociace Jan Juchelka.

Zdůraznil však, že umělou inteligenci (AI) stále častěji zneužívají také kyberšmejdi, kteří ji využívají k vytváření stále sofistikovanějších podvodů. Novinky například v minulosti opakovaně varovaly před deepfaky, tedy podvodnými videi vytvořenými AI, která lákají z důvěřivců peníze.

Podvodníci si hrají na novináře

Uživatelé by se měli mít na pozoru před různými investičními podvody, ve kterých útočníci zneužívají jméno zpravodajského serveru Novinky.cz. Na snadné výdělky lákají podvodníci zpravidla v souvislosti se známými osobnostmi. V posledních měsících se objevily například falešné články s prezidentem Petrem Pavlem či moderátorem Janem Krausem.

Jde nicméně o typický phishingový podvod, kdy se útočníci snaží pod vidinou snadného zisku z lidí vylákat peníze. Podvod je to ale poměrně propracovaný, všechny odkazy ve falešném článku vedou na další podvodný web.

Aby důvěřivce kyberzločinci co nejvíce zmátli, nechtějí po něm v některých případech vyplňovat okamžitě čísla kreditních karet ani odesílat žádné peníze. Vše začíná registrací na dané platformě, načež uživatele bude kontaktovat správce platformy. Teprve s jeho pomocí jsou pak z důvěřivců vylákány peníze. Nemusí ho přitom kontaktovat pouze e-mailem, ale klidně i telefonicky.

Poradíme, na co si dát pozor a jak nesednout podvodníkům na lep, a to v dříve uveřejněném článku.