Kyberšmejdi vloni vydělali podvody s kryptoměnami téměř 130 miliard Kč

Chainalysis poukazuje na dva typy podvodů, které zůstaly vůči poklesu cen kryptoměn relativně imunní. První jsou takzvané „giveaway“ podvody, kdy se podvodník snaží oklamat investora do kryptoměn a přesvědčit ho, že významná kryptoměnová burza nebo celebrita rozdává peníze. Druhým typem jsou takzvané romantické podvody, kdy pachatelé předstírají milostné záměry a z oběti vylákají finanční prostředky.

Příjem pachatelů z těchto kategorií podvodů je celkově nižší než u jiných typů, ale dosáhly nejvyšší průměrné výše ukradených prostředků za rok. Průměrná oběť přišla zhruba o 16 000 dolarů (více než 352 000 Kč).

Kvůli jejich jedinečné osobní povaze totiž nejsou všechny podvody nahlášeny orgánům činným v trestním řízení, takže celkový objem ukradených prostředků je pravděpodobně ještě vyšší. Oběti se často stydí nebo si vyčítají, že podvodnému jednání propadly.

Podle největší kryptoměnové směnárny Binance jsou podvody spojené s kryptoměnami stále velkým problémem. Investigativní oddělení společnosti loni spolupracovalo na více než 47 tisících případů s orgány činnými v trestním řízení z celého světa.

„Od Policie České republiky dostáváme poměrně hodně žádostí o spolupráci, je jich i několik týdně. Drtivá většina se týká právě různých podvodů. Ve většině případů si vyšetřovatelé vyžádají data k podezřelým transakcím nebo konkrétním osobám, které jsou podezřelé z nelegální činnosti,“ řekl manažer společnosti Binance v České republice Matt Okša.

Pražská policie tento týden popsala, jak jeden z podvodů reálně vypadá. Falešný bankéř svou oběť zmanipuluje tak, že ji donutí uvěřit, že jí někdo ukradl identitu a nyní si na ni chce vzít v bance úvěr.

„Pachatel poškozeného zmanipuluje a přesvědčí ho o tom, aby šel do své banky, tam si vzal na sebe maximální výši úvěru, kterou mu banka dovolí, a získané peníze pak vložil do bitcoinmatu. Podle podvodníka na telefonu tím totiž poškozený vyčerpá svůj limit na úvěr a ten, kdo mu údajně ukradl identitu, už o žádnou půjčku zažádat nebude moci,“ vylíčil mluvčí policie Jan Daněk.

Oběti podvodů v Česku jsou často kontaktovány na sociálních sítích, přes e-mail i po telefonu. Útočníci se často představují jako zástupci renomovaných institucí, které slibují nerealisticky vysoké garantované výnosy. Pachatelé často operují s pojmy typu umělá inteligence, ‚machine learning‘ (strojové učení) nebo obchodování pomocí algoritmů, skrze které se jim nezkušeného investora často podaří přesvědčit o své erudovanosti. Následně své oběti sofistikovaně připraví o všechny vložené prostředky.

„Zpozorněte vždy, pokud po vás v on-line prostředí nebo telefonicky někdo požaduje přihlašovací údaje, heslo nebo číslo kreditní karty. Nikdy mu je nesdělujte,“ radí Okša.

Celkově významný pokles podvodů s kryptoměnami za loňský rok Chainalysis přičítá tržním podmínkám, protože výnosnost podvodů se v době nízkých cen kryptoměn zhoršuje. Nejčastějšími typy podvodů vloni byly investiční podvody, podvody s nezaměnitelnými tokeny (NFT) a takzvané romantické podvody.

Pracovníci České spořitelny sestavili seznam věcí, které po uživatelích nebude žádný bankéř ani kdokoli jiný požadovat. Právě podle toho můžou lidé snadno poznat, že se jedná o podvod: