Češi mají stále více majetku v podílových fondech

„Šlo o nejúspěšnější rok v historii,“ uvedla výkonná ředitelka asociace Jana Brodani. Za posledních deset let se majetek ve fondech kolektivního investování více než ztrojnásobil, když v roce 2012 činil 307 miliard Kč, doplnil ředitel předseda AKAT Martin Řezáč. Připomněl, že v bankách měli Češi koncem loňského září 5,44 bilionu Kč, v penzijním připojištění 589,8 miliardy Kč, ve stavební spoření 311,5 miliardy Kč a v životním pojištění 90 miliard korun.

„Investice do fondů rostly jak díky tržnímu zhodnocení, tak přílivu nových investic,“ řekl místopředseda asociace Jaromír Sladkovský. Dluhopisové fondy podle váženého průměru loni vydělaly osm procent, smíšené fondy 11 procent, akciové fondy 17 procent, strukturované fondy devět procent, retailové nemovitostní fondy čtyři procenta a peněžní fondy šest procent.

Řezáč u fondů peněžního trhu v letošním roce očekává postupný pokles výnosů následkem uvolňování měnové politiky. U dluhopisových fondů vidí mírně nižší výnosový potenciál, ale „velmi zajímavý“ reálný výnos. Hodnota akciových fondů bude těžit z uvolňování měnové politiky a poklesu inflace, proti ale hraje politické riziko v souvislosti s vojenskými konflikty a volbami, dodal.

Nejvíce peněz bylo koncem roku 2023 ve fondech dluhopisových, a to 350,8 miliardy Kč. Následovaly fondy smíšené s 264,2 miliardy Kč, fondy akciové s 216,2 miliardy Kč a fondy nemovitostní s 68 miliardami korun.

Největší nárůst majetku zaznamenaly loni fondy dluhopisové, a to o 116,1 miliard Kč. Dále to byly fondy akciové s nárůstem o 29,7 miliardy Kč, fondy smíšené s nárůstem o 20,3 miliardy Kč a fondy peněžního trhu nemovitostní, které se navýšily o 14,6 miliardy Kč. Majetek nemovitostních fondů stoupl o 5,8 miliardy Kč a strukturovaných fondů o půl miliardy Kč.

Z objemu majetku držely fyzické osoby 88 procent a právnické osoby 12 procent. Hodnota majetku v zahraničních fondech narostla o 35 miliard korun, tedy o téměř 14 procenta. Domácí fondy zaznamenaly nárůst o 31 procent na 153 miliard korun.

Mezi pětici největších zprostředkovatelů domácích a zahraničních fondů kolektivního investování v ČR patřily koncem září Česká spořitelna se 247,3 miliardy Kč, ČSOB s 229,7 miliardy Kč, Komerční banka se 119 miliardami Kč, Conseq Investment Management s 86,5 miliardy Kč a Amundi se 49,7 miliardy korun.